Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei Luckyblock Casino keine Formalität, sondern die Grundlage unserer Lizenz 8048/JAZ2022-094 der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in klaren Worten, wann wir welche Dokumente benötigen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2022-094 der Curaçao eGaming und unterwerfen uns vollständig den Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) dieser Lizenzbehörde. Das heißt konkret: Wir prüfen die Identität unserer Spieler, überwachen Transaktionen und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht.

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug schaden nicht nur uns, sondern jedem ehrlichen Spieler. Deshalb investieren wir in geschultes Compliance-Personal, automatisierte Transaktionsüberwachung und klare interne Prozesse. Ein Verdachtsfall wird dokumentiert, geprüft und gegebenenfalls gemeldet, bevor Gelder freigegeben werden.

• Vollständige KYC-Prüfung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Einzahlungs- und Auszahlungsmustern
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Lizenzbehörde
• Regelmäßige Schulung unserer Mitarbeiter nach AML-Standard

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Datenbanken und Sanktionslisten. Die vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in manchen Fällen auch früher, etwa bei auffällig hohen Einzahlungen oder bei der Überschreitung bestimmter Einsatz- oder Einzahlungsschwellen.

Welche Dokumente wir brauchen, hängt von Ihrer gewählten Zahlungsmethode ab. Grundsätzlich gelten drei Kategorien: Identitätsnachweis, Adressnachweis und Nachweis des Eigentums an der Zahlungsmethode.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Strom- oder Gasrechnung, Meldebescheinigung oder Bankauszug, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethode: Foto der used Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres Wallets beziehungsweise Ihres Bankkontos
• Ggf. Quelle der Gelder: siehe eigener Abschnitt weiter unten

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Den gesamten Prozess haben wir so gestaltet, dass er für Sie wenige Minuten dauert. Das Hochladen der Dokumente erfolgt direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung, verschlüsselt über TLS.

Unsere Compliance-Abteilung prüft Ihre Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Komplexe Fälle, etwa wenn mehrere Zahlungsmethoden oder Fremdwährungen im Spiel sind, können bis zu 72 Stunden in Anspruch nehmen. Sie erhalten das Ergebnis immer per E-Mail und als Benachrichtigung in Ihrem Konto.

Ihre Dokumente speichern wir auf verschlüsselten Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an die Lizenzbehörde, wenn diese dies gesetzlich verlangt.

• 1. Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung
• 2. Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsnachweis hoch
• 3. Wir prüfen innerhalb von 24 Stunden (in komplexen Fällen bis 72 Stunden)
• 4. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto
• 5. Bei Rückfragen antwortet unser Support rund um die Uhr im Live-Chat

Wann wir die Geldquelle erfragen

Nachweis der Herkunft

Bei höheren Einzahlungen oder Auszahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder steigenden Einsätzen können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Gelder nachzuweisen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Casinos gilt.

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Vermietung, Verkäufen oder Erbschaften sowie bei Kryptowährungen den Nachweis der Wallet-Herkunft. Die Unterlagen werden ausschließlich von unserer Compliance-Abteilung geprüft und vertraulich behandelt.

• Lohn- und Gehaltsabrechnungen der letzten 3 Monate
• Steuerbescheid oder Jahresabrechnung
• Bankauszüge, aus denen die Gelder stammen
• Bei Krypto: Wallet-Verlauf und Herkunft der Coins

Prüfung von Ein und Auszahlungen

Regeln für Transfers

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität oder sofortige Auszahlungsanträge nach Eingang, führen zu einer manuellen Prüfung. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde (Same-Methode-Regel), sofern technisch möglich.

Aktuelle Limits und Konditionen im Überblick: Die Mindestein- und -auszahlung liegt bei 20 EUR, die maximale Auszahlung bei 10.000 EUR pro Tag. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Krypto-Auszahlungen sind meist sofort ausgeführt. Gebühren erheben wir keine.

Folgen fehlender oder mangelhafter Dokumente

Einschränkungen des Kontos

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie unvollständige oder gefälschte Dokumente ein, sind wir gesetzlich verpflichtet, Maßnahmen zu ergreifen. Die genaue Stufe hängt vom Einzelfall ab, das Grundschema ist immer gleich.

Ein rechtskräftig dokumentierter Verdacht auf Identitätsbetrug führt zur sofortigen Kontosperrung, zur Einbehaltung ausstehender Auszahlungen und zur Meldung an die Lizenzbehörde. Rückwirkend geleistete Einzahlungen auf einem nicht verifizierten Konto behalten wir ein, bis die Identität geklärt ist. Gezogene Gewinne aus nachweislich rechtmäßigem Spiel zahlen wir selbstverständlich aus, sobald die Prüfung positiv abgeschlossen ist.

• Fehlende Dokumente: Auszahlungen werden gesperrt, Spielen bleibt möglich
• Abgelaufene Frist von 30 Tagen: Konto wird eingefroren
• Fälschlich oder gefälschte Dokumente: sofortige Sperrung und Meldung
• Guthaben verbleibt gesichert, bis die Klärung abgeschlossen ist

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrung und Löschung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde mindestens 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der möglichen Nachweisführung gegenüber der Finanzaufsicht bei späteren Untersuchungen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente automatisch und unwiderruflich von unseren Servern. Auf Wunsch informieren wir Sie über den aktuellen Speicherstatus Ihrer Unterlagen; schreiben Sie dazu eine E-Mail an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Datenbanken. Die vollständige Dokumentenverifizierung ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich, in manchen Fällen auch früher bei bestimmten Schwellenwerten.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Luckyblock Casino?

In der Regel prüfen wir Ihre Dokumente innerhalb von 24 Stunden. Komplexe Fälle mit mehreren Zahlungsmethoden oder Fremdwährungen können bis zu 72 Stunden dauern. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und in Ihrem Konto.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode wie die Einzahlung, sofern dies technisch möglich ist. Bei Kryptowährungen zahlen wir auf die Wallet Ihrer Einzahlung aus.

Warum werde ich nach der Quelle meiner Gelder gefragt?

Bei höheren Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Gelder zu prüfen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine Standardanforderung der Geldwäscheprävention für alle lizenzierten Casinos.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung sperren wir Auszahlungen. Reichen Sie innerhalb von 30 Tagen keine Dokumente ein, frieren wir das Konto ein. Ihr Guthaben bleibt dabei gesichert und wird nach erfolgreicher Verifizierung ausgezahlt.